তদন্তকারীরা প্রকাশ করেছেন যে তিনি অবিলম্বে নগদ টাকা স্থানান্তর করেছিলেন।
কার্ডিফের একজন বিশিষ্ট হিসাবরক্ষক এবং রাস্তার খাবারের ব্যবসার মালিককে জরুরি কোভিড-১৯ ব্যবসা সহায়তা প্রকল্প থেকে ব্যক্তিগত শেয়ারে বিনিয়োগ এবং ক্রেডিট কার্ডের দেনা পরিশোধের জন্য পরিকল্পিতভাবে ২,১৬,২৫০ পাউন্ড আত্মসাৎ করার দায়ে দুই বছর তিন মাসের কারাদণ্ড দেওয়া হয়েছে।
কার্ডিফের বাসিন্দা ৫১ বছর বয়সী হিসাবরক্ষক রূপালী ওয়াঘ মের্থির টাইডফিল ক্রাউন কোর্টে হাজির হন, যেখানে একজন বিচারক তার কর্মকাণ্ডকে “ব্যক্তিগত লাভের জন্য সম্পূর্ণ অসৎ” বলে আখ্যা দেন।
ব্রিটিশ দক্ষিণ এশীয় উদ্যোক্তা একাধিক খাতে কাজ করতেন, তিনি একটি ভারতীয় প্রতিষ্ঠানের পাশাপাশি একটি হিসাবরক্ষণ প্রতিষ্ঠানও চালাতেন। রাস্তার খাবার উদ্যোগ।
তবে, একজন পরিশ্রমী স্থানীয় ব্যবসায়ীর আড়ালে লুকিয়ে ছিল এক হিসেবি আর্থিক প্রতারক, যে ২০২০ সালের মহামারীর বিশৃঙ্খলাকে কাজে লাগিয়ে অবৈধভাবে নিজেকে সমৃদ্ধ করেছিল।
২০২০ সালের মে থেকে সেপ্টেম্বর মাসের মধ্যে, ওয়াঘ যুক্তরাজ্য সরকার-সমর্থিত বাউন্স ব্যাক লোন (বিবিএল) প্রকল্পকে লক্ষ্যবস্তু করে। যেখানে সংকটে থাকা সংস্থাগুলোকে একটিমাত্র লোনের মধ্যে সীমাবদ্ধ রাখা হয়েছিল, সেখানে ওয়াঘ আগ্রাসীভাবে দুটি অতিরিক্ত জরুরি প্যাকেজের পাশাপাশি পাঁচটি পৃথক বাউন্স ব্যাক লোন আদায় করে নেয়।
তার প্রতারণামূলক কার্যকলাপ তার নিয়ন্ত্রণে থাকা কোম্পানিগুলোর একটি নেটওয়ার্ক জুড়ে বিস্তৃত ছিল:
ওয়ানটুফোর অ্যাকাউন্টিং লিমিটেড
২০২০ সালের মে মাসে ওয়াঘ এই হিসাবরক্ষণ প্রতিষ্ঠানটির জন্য ১৬,২৫০ পাউন্ডের একটি ঋণ গ্রহণ করেন।
তিনি ৬৫,০০০ পাউন্ড টার্নওভার ঘোষণা করেন এবং সুস্পষ্টভাবে প্রতিশ্রুতি দেন যে এই তহবিল ব্যবসায়িক কার্যক্রম পরিচালনায় সহায়তা করবে। প্রকৃতপক্ষে, প্রতিষ্ঠানটির আসল টার্নওভার ছিল ৩৯,০০০ পাউন্ড।
তদন্তকারীরা প্রকাশ করেছেন যে তিনি স্টক ও শেয়ার কেনার জন্য অবিলম্বে নগদ টাকা তার ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করেছিলেন।
ট্যালেনসেটু ইউকে লিমিটেড
পরের মাসে, ওয়াঘ দাবি করেন যে এই রিক্রুটমেন্ট ফার্মটি ২১৮,০০০ পাউন্ড আয় করেছে, যার মাধ্যমে তিনি সর্বোচ্চ ৫০,০০০ পাউন্ডের সীমা অতিক্রম করেন।
সরকারি নথিপত্র প্রমাণ করেছে যে ব্যবসাটি সম্পূর্ণ নিষ্ক্রিয় ছিল এবং কোনো লেনদেন হচ্ছিল না।
২০২০ সালের জুলাই মাসে তিনি সম্পূর্ণ ভিন্ন একটি ব্যাংকের মাধ্যমে একই কৌশলের পুনরাবৃত্তি করেন, মিথ্যাভাবে দাবি করেন যে এটিই কোম্পানির একমাত্র অ্যাপ্লিকেশন, এবং দ্রুত ভারতে একটি অ্যাকাউন্টে ২৫,০০০ পাউন্ডের বেশি অর্থ পাঠিয়ে দেন।
হোয়াইট কোকোনাট লিমিটেড এবং ইন্ডিয়ান ক্যান্টিন লিমিটেড
ওয়াঘ তার এই প্রতারণা রন্ধনশিল্প খাতেও প্রসারিত করেন এবং কার্ডিফে তার ভারতীয় স্ট্রিট ফুডের দোকানগুলোকে লক্ষ্যবস্তু বানান।
তিনি হোয়াইট কোকোনাট লিমিটেডের জন্য ২,৫২,০০০ পাউন্ডের বিশাল টার্নওভার দাবি করেন, এই সত্যটি গোপন করে যে তিনি একই ব্যবসার জন্য লয়েডস ব্যাংক থেকে ইতিমধ্যেই ১৮,০০০ পাউন্ড অনধিকার আত্মসাৎ করেছেন।
সেপ্টেম্বর মাস নাগাদ তিনি ইন্ডিয়ান ক্যান্টিন লিমিটেড ব্যবহার করে চূড়ান্ত ৫০,০০০ পাউন্ড তুলে নেন।
'জটিল বিবাহবিচ্ছেদ'-এর ট্যাবুকে অস্ত্র হিসেবে ব্যবহার করা
ব্রিটিশ দক্ষিণ এশীয় সম্প্রদায়ের মধ্যে বিবাহবিচ্ছেদ এবং সম্পর্কের ভাঙন গভীরভাবে নিষিদ্ধ যে বিষয়গুলো প্রায়শই তীব্র সামাজিক লজ্জার সঙ্গে যুক্ত থাকে।
বিচার চলাকালীন, ওয়াঘের প্রতিরক্ষা দল তার ব্যক্তিগত জীবনকে সাজা কমানোর যুক্তি হিসেবে ব্যবহার করার চেষ্টা করেছিল।
প্রতিরক্ষা পক্ষের আইনজীবী জ্যাক ব্যারি যুক্তি দেন যে, ওয়াঘ একটি “জটিল বিবাহবিচ্ছেদ” এবং একটি কঠিন ব্যক্তিগত সময়ের মধ্য দিয়ে যাচ্ছিলেন।
তিনি দাবি করেছেন, এই জালিয়াতি ব্যক্তিগতভাবে লাভবান হওয়ার জন্য নয়, বরং কর্মীদের জন্য তার কোম্পানিগুলো রক্ষা করার এক মরিয়া প্রচেষ্টা ছিল।
তবে, রাষ্ট্রপক্ষ প্রমাণ করেছে যে, অর্থের সিংহভাগই তাৎক্ষণিকভাবে ফটকা শেয়ার বাজার এবং ব্যক্তিগত ক্রেডিট কার্ডের লেনদেনে সরিয়ে নেওয়া হয়েছিল।
দেউলিয়া পরিষেবা কঠোর ব্যবস্থা নিচ্ছে
ইনসলভেন্সি সার্ভিসের নিবিড় তদন্তের পর জালিয়াতিটি ফাঁস হয়।
সাক্ষাৎকারের সময় ওয়াঘ এই বলে তার কর্মকাণ্ডকে ন্যায্যতা দেওয়ার চেষ্টা করেছিলেন যে, তার ব্যক্তিগত ক্রেডিট লাইনগুলো পরিশোধ করা হলে তা পরোক্ষভাবে তার বাণিজ্যিক উদ্যোগগুলোকে স্থিতিশীল করবে।
ইনসলভেন্সি সার্ভিসের প্রধান তদন্তকারী ডেভিড স্নাসডেল বলেছেন:
“রূপালী ওয়াঘ পরিকল্পিতভাবে এমন একটি আর্থিক প্রকল্পকে লক্ষ্যবস্তু বানিয়েছিলেন, যা আমাদের প্রজন্মের গভীরতম অর্থনৈতিক সংকট থেকে প্রকৃত ব্যবসাগুলোকে বাঁচতে সাহায্য করার জন্য তৈরি করা হয়েছিল।”
বিচারক ডেভিড উইন মরগান স্থগিত দণ্ডাদেশ দিতে অস্বীকৃতি জানান এবং রায় দেন যে, এই ধরনের পরিকল্পিত ও বহুস্তরীয় লোভের জন্য তাৎক্ষণিক কারাদণ্ডই একমাত্র উপযুক্ত শাস্তি।
